汇率5.8，上门服务！一女子从新加坡汇款回国，竟收到诈骗赃款被冻结……

高汇率有风险，汇款需谨慎！

“全岛最高汇率5.9，保证安全”

“面对面交易，实时到账”

“上门服务，人民币到账再给新币”

“没有任何服务费”

“提供汇款回执单，诚信经营”

看到以上信息，在新加坡的小伙伴们心动了？行动了吗？

千万别动，动了，你就掉入陷阱了！一名中国女子就心动了，汇了$2万回国，结果国内账户被冻结，钱取不出来，汇款人早跑了……

汇率5.8，上门服务

中国女子心动联系对方

小可（化名）从四川来新加坡工作6、7年了，从事美容工作。过去这么多年，小可一直在牛车水一带的长诚中国或汉生汇款公司，将攒下来的新元汇到中国老家。

半年前，小可在朋友圈内看到一位自称是长诚工作人员发布的广告：当日汇率5.8，面对面交易，提供上门取钱和汇款服务，无任何人工费，正规渠道，资金安全，可提供汇款回执单……

5.8的汇率，比当时市面上5.4的汇率还高出0.4。小可简单算了下，如果汇$2万回国，能多换到人民币8000元！不少了。

小可心动了，就联系上了这位工作人员，加了一个汇款的群。

“长诚汇款”老招牌+收据+群友背书，

取得中国女子信任

一开始，小可保持着一定的警戒心，也担心遇到骗子。

但长诚汇款公司这个老招牌，让小可降低了不少警戒心。“这么大的公司，也是老招牌了，总不可能骗我吧。”

工作人员也向小可保证，汇款安全，有问题他们会负责到底。他们会提供收据。还发了一些他们之前发过的收据副本照片，取信于小可。

群组内，也有人称自己用过长诚的上门服务，非常不错，很快就能汇到家。而且他们的上门服务还不收任何人工费。

小可的心动摇了。

上门汇款$2万，

2小时中国账户到账还发来收据

今年7月份，小可刚好没有休假，自己没时间去汇款，家里人又急着用钱，小可就想到了长诚的工作人员。

一番联系，询问后，小可和对方约好时间上门取款。

7月4日早上，一名大概30岁的男子上门了。小可将$2万现金交给对方，男子当下就掏出手机开始汇款。

一两个小时后，汇款完成。男子告知小可，并要求小可现场检查中国的账户有没有收到钱。该男子还表示：“中国在封控，抓捕洗钱、黑钱等犯罪分子，凡是从境外汇款到中国的钱有时会被冻结，到账后记得立刻去提钱。”

小可检查后发现钱已到账，确实是按照5.8的汇率一分不少。

男子就带着钱离开了，几个小时后还发来了长诚的收据。

第二天取钱才发现被冻结，

联系对方竟称钱到以后概不负责

小可心想，这样还挺不错，既省了事，又多赚钱。

但没想到第二天，小可的母亲去银行提钱，发现账户被冻结！报警后才得知，这笔钱是诈骗赃款，不光账户被冻结，钱也要被没收。

小可这才恍然，自己遇上了“汇率诈骗”。小可再在群里联系对方，对方撕下了伪装，直接说他们只负责钱到账，到账后冻不冻结不归他们管。

而且他们还理直气壮：早就告诉你要去提钱，你行动太慢怪得了谁！

之后，骗子就消失无踪，再也找不到踪迹。

找到长诚汇款才发现查无此人，

竟是骗子假冒身份

小可联系长诚汇款公司，揭发他们的行动。

没想到长诚根本就没有提供任何上门取款或汇款服务，其仅办理通关柜台、个人、网上汇款/APP，和认证电邮的汇款交易。

那个所谓的“长诚工作人员”，其实是假冒的，就连对方提供的收据，也是假的。

小可赶紧向警方报了案，家人也在中国不断询问事件进展。一周后，小可的中国账户解冻，钱也没少，具体原因不得而知。

这也算是不幸中的万幸，特例中的特例！很多和小可一样，被骗子骗钱的人，至今户口都没有解冻。他们担心骗子的报复也没敢报警。

长诚汇款也在网站上公布警惕消息。

汇款问题频发，

或被冻结、被吞、涉嫌诈骗……

汇款出问题，经常发生在我们身边。

因“洗钱”被冻结

案例：

日前，中国网友阿新，通过一家汇款中心将辛苦打工攒下来的钱汇回国内。本以为家人拿到这笔钱后就能得到救治，谁知道他却接到家人的电话，说寄回去的钱被冻结了，没有办法取出来。

阿新气的大闹汇款中心也无济于事。

误信“朋友”被吞款

案例：

小美拜托群内的“转账换汇——叶女士”，来帮忙汇款。叶女士自称是一名房地产中介，家境富裕，在新加坡拥有组屋和公寓。平时提供小额汇款或换钱的服务，小美也曾通过对方汇款约2万新元到中国，很顺利地到款。

基于之前的信任，小美毫不犹豫地转账了10万新元到对方的账户。结果等了一个多月，小美都没有收到中国公司账户的收款信息，汇款的中介早就找不到人了……

因“诈骗”被警方调查

案例：

去年4、5月份，有5名中国人从新加坡往国内汇款，误信微信群中的“高汇率”广告，将$21万转到国内账户，结果银行账户被冻结，自己也被当地公安列为诈骗嫌疑人。

这名汇款中介称冻结账户与他们无关，不久后失联。自己辛辛苦苦挣得钱，还得接受警方的调查，连身在国内的家人都要被询问。

新加坡四种常见

汇款诈骗手法

万事通也为大家总结了4种新加坡常见的汇款诈骗手法。

1.骗子要求受害者先将新币转入骗子指定的银行账户，一旦转成功后，受害者却发现中国的户头迟迟没有收到汇款，而骗子也消失无法联系。

2.骗子提供上门汇款的服务，到受害者住家或工作场所收取新币，并让受害者确认人民币已经转入了指定的中国户头。然而，不久之后，受害者却发现该户头因涉嫌接收骗款或洗黑钱而被外国执法单位冻结，而新币已经被骗子拿走了。

3.骗子跟受害者见面交易，指示受害者将人民币转至指定的中国户头。然而，受害者转钱之后却没拿到新币，而第三方的户头也被冻结了。

4.有些骗子会向公众募集新币款项，一旦被发现，新加坡银行账户可能会被冻结或查封，并受到当局的审查。

私下换汇有风险，

或被不法分子利用“洗钱”

从以上案件不难看出，从新加坡向中国汇款，风险最大的就是“私下换汇”！

私下换汇，在新加坡明令禁止，是违法行为，一旦抓到就是坐牢+罚款。

对于我们来说，私下换汇最大的安全隐患并非是账户被冻结，而是无法保证对方资金来源的合法性，稍有不慎就会被不法分子利用“洗钱”，不知不觉中成为犯罪分子，犯罪链条上的一环！

在新加坡，许多大额现金如不能提供合理来源解释，都存在“洗黑钱”风险：

1. 大量现金持有者。

2. 银行转账有隐患。

3. 偷税、逃税也是洗钱的一种方式。

4. 代购。

5. 换汇生意。

新加坡汇款回国，

这3种方式要知道

在这里，万事通来为大家梳理一下市面上的汇款方式，希望大家能避开风险，新加坡攒钱不容易，保证安全到家才是第一要素。

目前从新加坡汇款到中国有三种方式：银行，汇款公司，和汇款APP。需要注意，中国监管机构规定， 中国公民每年只可以进行等值5万美元（相当于6.6万新币）的外币结汇。 如果收款人已超出个人外汇年度结汇额度，造成的损失需由汇款人承担。

银行

银行汇款的最大的优点是 安全可靠，并且收费也透明 。缺点是到账时间比较久，手续费比较高，汇率可能相对较差，收款人也只能通过银行账户收款。

此外，各大银行推出的“网上银行”也可以转账汇款。

这些大银行包括，但是不限于：中行、工行、DBS、POSB、OCBC、UOB等等。

汇款公司

人在新加坡，需要换钱，最简单的方法就是去遍布全岛的货币兑换商处换钱。几乎新加坡的每个商场都会有至少一家货币兑换商。 如果换的金额有点大，想找汇率更高一点的货币兑换商，就去牛车水。

但是汇款收费没有银行清楚，也有通心粉表示收款人并非当天就收到钱。

汇款APP

汇款APP跟汇款公司差不太多，提供的汇率比较好，大部分也能把钱汇入收款人的手机钱包。跟汇款公司相比收费更清楚，但是到账时间同样也有延迟的情况。

算是银行和汇款公司的居中吧。

总结

新币兑人民币汇率上涨，这本来是件好事儿。 然而要是汇钱的时候被骗了，或者银行账户被冻结，那就乐极生悲了。所以，使用正确的渠道汇钱真的很重要啊！

通心粉们，你遇到过汇款，账户被冻结的事情吗？欢迎大家在评论区里留言交流~

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1 新元=5.3711 人民币

1 人民币=0.1861 新币

（*截稿前更新）